Что такое Forex? Полное руководство для начинающих по валютному рынку в 2025 году

Ваш первый шаг

Добро пожаловать на валютный рынок. Если вы когда-либо обменивали свою национальную валюту на другую во время отпуска, вы уже участвовали в форексе.

Основное значение форекса — это просто обмен одной национальной валюты на другую. В глобальном масштабе он представляет собой гораздо больше, чем простые обменные операции.

Это двигатель, который обеспечивает международную торговлю и крупнейшую в мире финансовую арену. Общепринятое сокращение для форекса, которое вы увидите, - FX.

Это рынок, где покупают и продают валюту 24 часа в сутки, пять дней в неделю. Наша цель в этом руководстве — дать вам полное представление.

Мы подробно рассмотрим, что означает форекс, как он работает, кто является ключевыми игроками и что необходимо для того, чтобы подойти к нему как к серьезному бизнесу. Вы должны понимать связанные с этим риски.

Что такое Forex? Основные понятия

Официальное определение Forex

Определение форекса — это глобальный, децентрализованный рынок для торговли мировыми валютами. Это не физическое место, а обширная электронная сеть, объединяющая банки, учреждения и частных трейдеров.

По своей сути, торговля на форекс — это одновременная покупка одной валюты и продажа другой. Это основной ответ на вопрос «что такое форекс?».

Больше, чем деньги на праздники

Хотя ваши дорожные деньги являются частью валютного рынка, это всего лишь капля в огромном океане. Этот рынок играет гораздо более значительную роль в мировой экономике.

Корпорации используют его для покупки товаров и услуг за рубежом, конвертируя прибыль обратно в национальную валюту. Центральные банки используют его для управления денежной массой страны, инфляцией и процентными ставками.

Это жизненная сила мировой экономики. Чтобы понять значение форекса, вы должны осознать его масштабы.

Ошеломляющий масштаб рынка

Это, безусловно, самый крупный и ликвидный финансовый рынок в мире. Согласно отчету Банка международных расчетов (BIS) за 2022 год, ежедневный объем торгов на валютном рынке превышал 7,5 триллиона долларов.

Чтобы представить это в перспективе, это затмевает ежедневный объем всех фондовых рынков мира вместе взятых. Такой огромный масштаб является ключевой особенностью валютного рынка, как подробно описано в.

Как работает рынок

Все дело в парах

На валютном рынке вы никогда просто не покупаете или не продаете валюту саму по себе. Вся торговля осуществляется парами.

Когда вы видите котировку, например, EUR/USD, это означает евро по отношению к доллару США. В этой структуре участвуют базовая валюта и котируемая валюта.

Первая валюта (EUR) является базовой. Это то, что вы покупаете или продаете.

Вторая валюта (USD) является валютой котировки. Она используется для определения цены базовой валюты.

Курс обмена 1,08 означает, что один евро стоит 1,08 доллара США.

Рынок, который никогда не спит

Форекс-рынок работает 24 часа в сутки пять дней в неделю. Это происходит потому, что он следует за солнцем по всему миру через четыре основные торговые сессии.

День начинается с сессии в Сиднее, затем следует Токио, потом Лондон и, наконец, Нью-Йорк. Когда один крупный финансовый центр закрывается, открывается другой.

Периоды, когда торговые сессии перекрываются, например, лондонская и нью-йоркская, обычно являются наиболее активными и ликвидными для торговли. Эта круглосуточная особенность делает форекс уникальным.

Нет центральной биржи

Ключевым моментом в определении форекса является его децентрализованный характер. В отличие от фондового рынка, такого как Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE), у форекса нет центрального здания или биржи.

Вместо этого, торговля осуществляетсяэлектронно внебиржевой (OTC)Это означает, что все транзакции происходят через глобальную сеть компьютеров, которые напрямую соединяют участников рынка.

Основой этой сети является межбанковский рынок, где крупнейшие банки торгуют между собой. Эта структура обеспечивает гибкость форекса.

Кто такие игроки?

Форекс-рынок представляет собой сложную экосистему с множеством различных типов участников, каждый из которых преследует свои собственные цели. Понимание того, что такое индустрия форекс, включает в себя знание этих игроков.

Лидеры рынка

Это крупнейшие участники, действия которых могут существенно повлиять на валютные курсы. Центральные банки, такие как Федеральная резервная система США или Европейский центральный банк, выходят на рынок для управления своей национальной валютой.

Крупные коммерческие и инвестиционные банки составляют основу межбанковского рынка. Они осуществляют сделки для своих клиентов, а также торгуют за свой собственный счет, формируя большую часть объема рынка.

Многонациональные корпорации участвуют по необходимости. Они должны обменивать валюту для оплаты труда и материалов в других странах, а также для возвращения прибыли домой.

Инвестиционная сторона

Эта группа участвует в основном для заработка или инвестиционных целей. Хедж-фонды и инвестиционные менеджеры торгуют большими объемами валюты, чтобы получать доход для своих клиентов.

Их стратегии могут быть сложными и оказывать заметное влияние на рынок. Розничные форекс-брокеры выступают в качестве шлюза для частных лиц.

Они предоставляют торговые платформы, которые позволяют розничным трейдерам выходить на глобальный рынок. Розничные трейдеры — это такие же частные лица, как и вы.

Они пытаются предсказать направление движения валютных пар, чтобы получить прибыль от изменения цен, обычно используя меньшие суммы денег по сравнению с крупными игроками. Они составляют важную часть рынка.

Двойственность "Форекс Бизнеса"

Фраза "что такое форекс бизнес" имеет два разных значения. Это может относиться к торговле с целью получения прибыли как частное лицо, или это может относиться к индустрии, которая делает такую торговлю возможной.

Перспектива 1: Трейдинг как бизнес

Для того чтобы добиться успеха, торговлю нужно воспринимать как серьезный бизнес, а не как хобби или азартную игру. Это требует изменения вашего мышления.

Всё начинается с официального Бизнес-плана. Это не просто надежда заработать деньги; это письменный документ, в котором изложены ваши финансовые цели, валютные пары, которыми вы будете торговать, ваша конкретная стратегия и правила управления рисками.

Далее идет управление капиталом. Ваши торговые средства - это ваш бизнес-инвентарь.

Это необходимо тщательно оберегать. Это означает, что нужно заранее определить, сколько вы готовы рисковать в каждой сделке, и строго придерживаться этого лимита, не позволяя эмоциям взять верх.

Ведение хорошего учета крайне важно. Каждый профессиональный трейдер фиксирует каждую сделку: причину входа, прибыль или убыток, а также анализ произошедшего.

Эта информация крайне важна для анализа ваших результатов и совершенствования стратегии со временем. В конечном итоге, вы должны продолжать учиться.

Перспектива 2: Индустрия как бизнес

Вторая сторона — это сама индустрия, в основном форекс-брокеры, которые предоставляют розничным трейдерам доступ к рынку. Понимание того, как они зарабатывают деньги, важно для любого клиента.

Основной способ заработка брокеров — это спред. Это небольшая разница между ценой покупки и продажи валютной пары.

Некоторые брокеры или типы счетов взимают комиссии. Это фиксированная плата, взимаемая за открытие и закрытие сделки, часто в обмен на значительно меньший спред.

Брокеры также зарабатывают на свопах или ночных комиссиях. Это процентная плата, которая взимается с вашего счета или начисляется на него за удержание открытой позиции на ночь.

Брокеры, как правило, работают по одной из двух моделей. Маркет-мейкер создает рынок для своих клиентов, принимая противоположную сторону их сделок.

Брокер ECN/STP передает сделки клиентов напрямую на межбанковский рынок, выступая посредником. У каждой модели есть свои плюсы и минусы.

Что такое валютный риск?

Обсуждение форекс не будет полным без четкого понимания рисков. Возможность заработать всегда сопровождается возможностью потерять.

1. Кредитное плечо (риск)

Кредитное плечо позволяет вам контролировать крупную позицию с небольшим капиталом. Например, плечо 100:1 означает, что вы можете управлять позицией в $100 000, имея на счету всего $1 000.

Хотя это может увеличить вашу прибыль, это работает в обе стороны. Кредитное плечо точно так же увеличивает и убытки.

Небольшое движение рынка против вашей позиции может привести к значительным убыткам, потенциально превышающим ваш первоначальный депозит. Именно поэтому кредитное плечо следует использовать с большой осторожностью.

2. Рыночный риск

Это риск того, что весь рынок может пойти против вас из-за крупных событий. К ним могут относиться внезапные изменения процентных ставок центральным банком, важные политические новости или неожиданные экономические данные.

Ни одна стратегия не защищена от рыночного риска. Даже на рынках, которыерегулируется органами, такими как CFTCОсновной риск изменения цен всегда присутствует.

3. Контрагентский риск

Это риск того, что ваш брокер, контрагент по вашим сделкам, может обанкротиться или прекратить деятельность. В таком случае у вас могут возникнуть трудности с возвратом своих средств.

Вот почему очень важно выбрать брокера, который хорошо регулируется уважаемым финансовым органом. Регулирование помогает защитить средства клиентов.

4. Риск ликвидности

Хотя рынок форекс обладает высокой ликвидностью, бывают периоды, когда ликвидность может иссякнуть. Во время резких рыночных движений, например, после важных новостей, может стать сложно совершить сделку по желаемой цене.

Это может привести к "проскальзыванию", когда ваш ордер исполняется по худшей цене, чем вы хотели. Вы можете не успеть быстро закрыть убыточную позицию.

Начало работы: Первые шаги

Теперь, когда мы рассмотрели основы, вам может быть интересно, с каких практических шагов начать. Мы рекомендуем медленный, осторожный и ориентированный на обучение подход.

Шаг 1: Углубите свое образование

Это руководство — только начало. Ваш следующий шаг — узнать больше.

Изучайте экономические показатели, осваивайте основы анализа графиков и читайте о различных торговых стратегиях. Настоящее мастерство предшествует прибыли.

Шаг 2: Откройте Демо-Счет

Почти каждый хороший брокер предлагает демо-счет. Это учебная торговая среда, которая использует реальные рыночные данные, но виртуальные деньги.

Используйте демо-счет для тестирования своих стратегий, изучения торговой платформы и наблюдения за рыночными движениями без риска потери реальных денег. Относитесь к нему так же серьезно, как к реальному счету.

Шаг 3: Разработка торгового плана

Используя полученные знания и опыт от демо-торговли, составьте свой торговый план. Запишите правила управления рисками, точки входа и выхода, а также свои цели.

Этот документ станет вашим руководством и поможет вам оставаться дисциплинированным. Он должен развиваться по мере накопления вашего опыта.

Шаг 4: Выберите регулируемого брокера

Выбор брокера — это важное деловое решение. Изучите брокеров, которые регулируются авторитетными органами (такими как FCA в Великобритании, ASIC в Австралии или CFTC в США).

Регулируемая среда обеспечивает вам важную защиту. Ищите хорошее обслуживание клиентов и платформу, которая соответствует вашим потребностям.

Шаг 5: Начните с малого

Когда вы почувствуете, что готовы торговать на реальные деньги, начните с суммы, которую можете позволить себе потерять. Торговля реальным капиталом создает психологическое давление, с которым демо-торговля не сравнится.

Начиная с малого, вы можете адаптироваться к этим нагрузкам, не сталкиваясь с огромными финансовыми рисками. По мере накопления опыта и стабильных результатов, вы сможете задуматься о постепенном увеличении торгового капитала.